深圳市裕晋私募证券投资基金管理有限公司
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深圳市裕晋投资有限公司产品风险评级标准

文章来源：裕晋投资发布时间：2017-07-31

      为基金募集机构销售行为，落实投资者适当性管理制度，深圳市裕晋投资有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募基金管理暂行条例》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求对私募基金进行风险评级。本公司按照流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性等风险等级考虑因素建立产品风险评级制度，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。具体风险等级考虑因素如下表：



风险等级考虑因素

基金管理人

成立时间、治理结构、资本金规模、管理基金规模

投研团队稳定性、资产配置能力、内控制度、

风控制度、从业人员合规性、高管稳定性

基金产品/服务

产品结构、投资方向、投资范围、投资比例、

募集方式、最低认缴金额、运作方式、存续期限

过往业绩/净值波动、违规情况

估值政策、程序以及定价模式、申赎安排、杠杆运用

      根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(征求意见稿)给出的产品分级的基本要求，分为R1、R2、R3、R4和R5五个风险等级，分别对应不同的产品类型，适合不同的投资者C1、C2、C3、C4和C5，投资者只能买其对应风险等级及以下的产品。

风险等级

产品类型参考

特征描述参考

投资者类型

R1

货币市场基金、短期理财债券型基金

结构简单，容易理解，流动性高，本金遭受损失的可能性极低

C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5&专业投资者

R2

普通债券基金

结构简单，容易理解，流动性较高，本金遭受损失的可能性较低

C2、C3、C4、C5&专业投资者

R3

股票基金、混合基金、可转债基金、分级基金A份额

结构较复杂，流动性较高，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金

C3、C4、C5&专业投资者

R4

可转债基金分级B份额

结构复杂，流动性较低，本金安全面临较大的不确定性，可能损失全部本金

C4、C5&专业投资者

R5

债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金。

结构复杂，不易理解，不易估值、流动性低、透明度较低，本金安全面临极大的不确定性，甚至损失可能超过本金。

C5&专业投资者

      本公司将根据产品及服务的特征，按照风险考虑因素对公司管理的产品审慎评估及划分风险等级，并向具备相应风险承受能力的投资者进行销售。投资者的风险承受能力无法与产品的风险相匹配时，需在履行主动购买不匹配产品的程序后可购买该产品。


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